Ťažisko úloh spočíva v komunikácii a stretávaní s potenciálnymi zákazníkmi z existujúcej databázy hypotekárnych klientov.
Tieto úlohy plní hypotekárny špecialista úplne samostatne alebo z väčšej časti samostatne. Pripravuje podmienky k uzavretiu hypotekárnych úverov, uzatváranie zmlúv robí certifikovaný hypotekárny špecialista alebo manažér.